Logo Anytime

A-t-on besoin d’un conseiller bancaire en 2020 ?

Par Anytime, le 13 février 2020-Temps de lecture : 2 minutes

Conseiller bancaire : en a-t-on encore besoin en 2020 ?

À l’heure des banques en ligne et néobanques, on peut légitimement s’interroger sur la pertinence d’avoir un conseiller bancaire, n’est-ce pas ? En effet, avec une baisse de fréquentation dans les agences physiques, il est devenu très rare de rencontrer son banquier, sauf quand celui-ci le demande. Sa présence demeure néanmoins toujours appréciée, notamment dans le cadre de projets conséquents comme un projet immobilier.

Le rôle du conseiller bancaire

Généralement, chaque client a le droit d’avoir un contact privilégié avec un chargé de clientèle, aussi appelé conseiller clientèle, chargé de compte ou tout simplement conseiller bancaire.

Votre conseiller s’occupe de plusieurs clients. Il est important de faire régulièrement le point avec lui, les relations que vous développerez vont faciliter vos échanges. Ainsi, en tenant votre conseiller bancaire au courant de vos projets immobiliers, celui-ci dispose des moyens nécessaires pour apporter le ou les conseils adéquats en fonction de votre situation personnelle.

Avec votre conseiller bancaire, il vous est possible d’évoquer des questions concernant vos revenus, vos dettes, vos charges, mais aussi les facilités et moyens de paiement, ou encore de vos contrats d’assurances. Son rôle est principalement celui d’apporter des conseils de manière à ce que vos comptes bancaires et épargnes soient tenus correctement ou que la gestion d’un crédit soit optimisée du mieux possible.

L’intérêt d’un conseiller bancaire n’est pas seulement dans un accompagnement au quotidien, mais aussi dans la possibilité de fournir une expertise sur un domaine particulièrement pointu (crédit, épargne, patrimoine, etc.).

Changer de banque, changer de conseiller

Selon une récente étude, 36 % des personnes qui décident de changer de banque franchissent le pas à cause d’une qualité de services insuffisante, comme la qualité de la relation avec leur conseiller, la qualité du conseil, la disponibilité du professionnel ou encore le niveau d’expertise. Le taux d’attrition (ou perte de clientèle) est passé de 2,5 à 4,3 % en moyenne depuis ces 5 dernières années.

En parallèle, l’apparition et le boom des banques en ligne et néobanques s’expliquent par la digitalisation de la gestion des comptes bancaires. Aujourd’hui, l’offre est quasiment entièrement à distance. Concrètement, le client dispose d’un espace client avec accès, via une application bancaire, à ses comptes, la réalisation de virements, ou encore, la commande de chéquiers.

Si le client désire contacter un conseiller bancaire, il lui suffit de lui envoyer un mail, de lui téléphoner ou même de lui faire parvenir un message via les réseaux sociaux dans certains cas ou le chat intégré sur le site Web de la banque. Et cela est gratuit.

Les banques en ligne et néobanques s’appuient sur des innovations technologiques de manière à présenter une offre dite disruptive, des offres spécialement conçues pour être utilisées via un smartphone ou un ordinateur. La tarification est souvent minimaliste pour la plupart des services.

Avoir un conseiller bancaire ou non ?

En 2020, les consommateurs et clients ont moins besoin d’un conseiller bancaire en présentiel pour gérer leurs comptes au quotidien. Avec Internet, ils sont devenus plus autonomes dans cette gestion.

En revanche, pour des opérations complexes, il est toujours plus simple de se déplacer et de s’adresser de vive voix à un conseiller bancaire qui saura vous guider dans les démarches à suivre et détailler les possibilités qui s’offrent à vous.

Ces articles pourraient également vous intéresser :

 

Paytweak lance une nouvelle solution de paiement dématérialisée

Basée en Normandie et à Paris, la startup Paytweak a développé une nouvelle solution de paiement dématérialisée à destination...

Hello Bank ! vise à devenir rentable à l’horizon 2022

La banque mobile de BNP Paribas va élargir son panel d’offres dans les prochains mois afin de devenir rentable. En effet, dep...

Épargne : les autorités signalent une hausse significative des arnaques en ligne

Selon le dernier rapport annuel de l’Autorité des marchés financiers (AMF) et de l’Autorité de contrôle prudentiel et de réso...

La licorne Brex fait grimper sa valorisation à 2,6 milliards de dollars

La Fintech américaine qui propose une carte de crédit à destination des startups et des PME, vient de boucler une levée de fo...

52 % des Français jugent leurs relevés de compte peu lisibles

Les épargnants consultent de plus en plus souvent leurs relevés de compte depuis leur mobile. Toutefois, les libellés impréci...

PayFit lève 70 millions d’euros pour accélérer son développement en Europe

PayFit a annoncé le 17 juin dernier sa troisième levée de fonds d’un montant de 70 millions d’euros auprès de ses actionnaire...

BNP Paribas : des initiatives digitales pour mieux répondre aux attentes des clients

Peu de temps après la présentation officielle de Libra, la crypto-monnaie qui sera lancée par Facebook en 2020, et à l’heure ...

Les banques prennent le chemin de l’Open Banking

La transformation du secteur bancaire se poursuit. Ouverture des données bancaires, finance instantanée ou invisible, consoli...

Expérience client : BNP Paribas s’inspire des géants du web

BNP Paribas multiplie les projets innovants pour parvenir à une qualité d’expérience client à la hauteur de celle des GAFA. P...

Visa et Natixis Payments présentent Xpollens, une nouvelle offre destinée aux Fintech

Visa et Natixis ont présenté leur plateforme intégrant des solutions de paiement innovantes pour les Fintech : la solution Xp...

L’incubateur Founders Factory ouvre ses portes à Paris

La banque mobile de BNP Paribas va élargir son panel d’offres dans les prochains mois afin de devenir rentable. En effet, dep...

Arkéa et Max personnalisent l’expérience client en s’appuyant sur le cloud

Max, une application 100 % mobile lancée par le groupe Arkéa en 2018, sera bientôt dotée de nouvelles fonctionnalités réponda...

Le Crédit Agricole va tester la carte bancaire biométrique pendant 6 mois

Le Crédit Agricole est la deuxième banque française à se lancer dans l’expérimentation d’une carte bancaire biométrique intég...

Millennials : quelle perception ont-ils de la banque en 2019 ?

Les candidats ciblant cette clientèle stratégique sont nombreux : banques en ligne, banques traditionnelles, néobanques... Ce...

Nickel lance sa campagne pour lutter contre la désertification bancaire

La néobanque Nickel a lancé le 18 juin dernier sa campagne pour lutter contre les déserts bancaires. La filiale de BNP Pariba...

Les Fintech françaises ont levé 354 millions d'euros en 6 mois

Au cours du 1er semestre 2019, les startups de la finance françaises ont levé 354 millions d'euros à travers 39 opérations, c...

La startup Bleckwen lève 8,8 millions d’euros pour accélérer sa croissance

La société Bleckwen, spécialisée dans la détection et la prévention de la fraude dans les paiements, vient d’annoncer une lev...

Changements de votre épargne en 2020

Découvrez quels sont les changements et modifications concernant les différents produits d’épargne depuis le 1er janvier 2020...

Monabanq propose des prêts immobiliers

Afin de compléter ses offres de prêt, la banque en ligne Monabanq propose désormais des crédits immobiliers. Découvrez les ca...

Ditto au service de votre business et de vos clients

Ditto vient de dévoiler les contours de son offre de « Banking-as-a-Service ». Le but est de permettre aux Fintechs s’adressa...

JPMorgan : des bénéfices en hausse de plus de 20 %

La plus grosse banque cotée au monde a annoncé, début janvier, avoir réalisé des bénéfices nets en hausse de 20 % au dernier ...

Assurance-vie Société Générale : un taux de rendement inférieur à 1 %

Les assureurs annoncent progressivement les rendements de leurs fonds en euros pour 2019. Côté banque, le taux servi par la S...

4 grandes banques belges mettent en commun la gestion de leurs DAB

BNP Paribas Fortis, Belfius, KBC et ING se sont alliées pour créer un réseau commun de distributeurs automatiques de billets ...

Ivalua, la nouvelle licorne française

Ivalua, spécialiste de l’informatisation des achats estime être valorisée à plus d’un milliard de dollars et revendique le ti...

Ant Financial va investir 1 milliard de dollars dans les startups asiatiques

Le chinois Ant, bras armé financier du géant du e-commerce Alibaba, prévoit d’investir dans les jeunes pousses asiatiques spé...
 

Ces articles traitent du même sujet :

 

Épargne : les autorités signalent une hausse significative des arnaques en ligne

Selon le dernier rapport annuel de l’Autorité des marchés financiers (AMF) et de l’Autorité de contrôle prudentiel et de réso...

52 % des Français jugent leurs relevés de compte peu lisibles

Les épargnants consultent de plus en plus souvent leurs relevés de compte depuis leur mobile. Toutefois, les libellés impréci...

L’incubateur Founders Factory ouvre ses portes à Paris

La banque mobile de BNP Paribas va élargir son panel d’offres dans les prochains mois afin de devenir rentable. En effet, dep...

Arkéa et Max personnalisent l’expérience client en s’appuyant sur le cloud

Max, une application 100 % mobile lancée par le groupe Arkéa en 2018, sera bientôt dotée de nouvelles fonctionnalités réponda...

Nickel lance sa campagne pour lutter contre la désertification bancaire

La néobanque Nickel a lancé le 18 juin dernier sa campagne pour lutter contre les déserts bancaires. La filiale de BNP Pariba...

Changements de votre épargne en 2020

Découvrez quels sont les changements et modifications concernant les différents produits d’épargne depuis le 1er janvier 2020...

Frais bancaires 2020 en hausse

Après le gel des frais bancaires demandé par l’État en 2019, découvrez les services bancaires qui vont connaître une hausse c...

Les arnaques aux placements financiers en ligne

Internet est le refuge des arnaques et fraudes aux placements financiers en ligne. Découvrez comment les repérer rapidement e...

Les offres low cost de la banque de détail

L’arrivée de nombreuses néobanques et les offres low cost des grandes banques changent le paysage bancaire. Découvrez les dif...

Les règles encadrant le secret bancaire

Adresse, revenus, dépenses, loisirs… Les banques savent presque tout sur leurs clients. Pour autant, ont-elles le droit d’exp...

Multiplication de sites frauduleux de banques en ligne

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) s’alarme d’une multiplication de fausses banques en ligne. Au total...

De nouveaux moyens de paiement pour le iGaming et les casinos

En 2019, le secteur du iGaming et des casinos générait un chiffre d’affaires supérieur à 75 milliards de dollars. À l’échelle...

Bercy va faciliter l’accès au LEP

Alors que sa rémunération est supérieure à celle du livret A, le LEP, sous-utilisé selon Bercy, va faire l’objet d’une simpli...

Le surendettement des ménages continue de préoccuper

Même avec un nombre de dossiers en commission en baisse, la question du surendettement inquiète toujours en raison du nouveau...

Des produits bancaires classiques à la vente personnalisée

Proposer des produits bancaires classiques ne suffit plus pour les établissements financiers. Désormais, ils se doivent de di...

Mobilité bancaire : Le changement de banque reste difficile

Le dispositif de mobilité bancaire a été renforcé par la loi Macron appliquée depuis février 2017, notamment via la création ...

Des dépôts records sur le Livret A malgré un taux historiquement bas

Malgré une rémunération très faible, l’encours du Livret A a progressé de 4 milliards d’euros en janvier. La collecte se plac...

Montant record de liquidités pour les Français

L’encours des comptes courants et de l’argent liquide n’a jamais été aussi élevé. Il s’élève aujourd’hui à 603,8 milliards d’...

Le paiement sans contact passe à 50 euros

Toutes les banques ont effectué des mises à jour à distance pour permettre à leurs clients de régler jusqu’à 50 euros d’achat...

Les faux appels aux dons liés au Covid-19 se multiplient

En période de crise, les arnaques augmentent et la pandémie de coronavirus n’échappe pas à la règle. Les faux appels aux dons...

L’épargne des ménages français pourrait peser sur la reprise

La confiance des ménages dans la situation économique a baissé en juillet, d’après l’Insee. La tendance à l’épargne pourrait ...

Livret A : une collecte nette haute en juillet

La collecte nette du Livret A a atteint près de 2 milliards d’euros en juillet. Un niveau élevé pour cette période de l’année...

Assurance-vie : près de 5 milliards d’euros de décollecte

Les chiffres publiés par la FFA révèlent que le secteur de l’assurance-vie a enregistré une décollecte de près de 5 milliards...

Conséquences du Covid sur le pouvoir d’achat des Français

Le dernier Baromètre CSA/Cofidis révèle les conséquences du Covid-19 sur le pouvoir d’achat des Français. Ces derniers privil...

Des prêts étudiants assouplis pour les jeunes en difficulté

Face aux difficultés rencontrées par les jeunes avec la crise sanitaire, les banques mettent en place des dispositifs excepti...